В начале осени в закон Думы 115-Ф3 были внесены изменения. Целью изменений является не борьба с отмыванием денег, а борьба с финансированием терроризма. Кроме того, Росфинмониторинг дает возможность отслеживать все кассовые операции с использованием иностранных карт. До подписания президентом закона, процесс регистрации длился менее 6 месяцев.
Борьба с терроризмом
По словам главы Госдумы по финансовым рынкам Игоря Дивинского, самое главное - регулярно получать информацию о небольших суммах, которые снимают граждане РФ.
Проконтролировать иностранных граждан будет труднее, поскольку они не снимают наличные и производят оплату картой.
По словам Дивинского, регулярный контроль платежей поможет быстро определить финансирование терроризма. В первую очередь будет производится контроль над афганскими, ливийскими и иракскими банками.
Какие изменения будут внесены в закон?
По состоянию на 27 июня 2019 года все российские федеральные банки должны уведомить Росфинмониторинг о снятии средств с иностранных карт. Список стран контроля не будет опубликован, но будет надежно отправлен в банк.
После совершения операции банк должен предоставить следующую информацию:
• количество транзакций;
• номер карты;
• информация о владельце карты;
• дата деятельности и местонахождение;
• Информация, которая позволяет лицу идентифицировать транзакцию с помощью третьей стороны.
Пока еще не ясно, есть ли контроль над NETELLER и Skrill. Новый закон не может работать быстро, что требует технических инноваций, финансирования и больших сроков для банковского учреждения.
Neteller, Skrill